Założenie działalności gospodarczej jest stosunkowo proste i często można to zrobić online. Jednak prawdziwe wyzwania zaczynają się dopiero po uruchomieniu firmy. Jednym z kluczowych problemów, z jakimi mierzą się przedsiębiorcy, jest utrzymanie płynności finansowej. Nawet mając wielu kontrahentów, wystawianie faktur z odroczonym terminem płatności może prowadzić do problemów z regulowaniem bieżących zobowiązań. Takie sytuacje są nie tylko stresujące, ale również mogą hamować rozwój firmy. Faktoring to rozwiązanie, które może znacząco ułatwić zarządzanie finansami i wspomóc rozwój Twojej firmy. Sprawdź, jak faktoring może Ci pomóc w prowadzeniu działalności!
Faktoring – co kryje się pod tym pojęciem?
Aby wyjaśnić jego znacznie, najlepiej posłużyć się prostym przykładem. Załóżmy, że sprzedajesz produkt wystawiając swojemu klientowi fakturę z odroczonym terminem płatności na 60 dni. Następnie przekazujesz ją innemu przedsiębiorstwu, które po jej weryfikacji wypłaca Ci zaliczkę dla wskazanej na tym dokumencie należności – zazwyczaj od 70 do 90% jej wielkości. Pieniądze te otrzymujesz więc praktycznie natychmiast, a pozostałą kwotę w momencie, gdy Twój klient ureguluje płatności (czyli np. po 60 dniach).
Faktoring jest więc swego rodzaju usługą, w ramach której sprzedajesz swoje wierzytelności innemu przedsiębiorstwu. Wiąże się oczywiście z koniecznością zapłacenia prowizji, jednak ponosząc ten relatywnie niewielki koszt, zyskujesz większe bezpieczeństwo. Szybko otrzymujesz większą część pieniędzy z faktur, mogąc uregulować bieżące opłaty i inwestować w rozwój działalności.
Sprawdź też 
Zalety i wady faktoringu – co warto wiedzieć?
Dlaczego faktoring jest korzystny dla firm?
Przede wszystkim rozwiązanie to jest godne polecenia przedsiębiorcom wystawiającym faktury z odroczonymi terminami płatności, którzy doświadczyli już wynikającej z tego utraty płynności finansowej. Główną korzyścią z faktoringu jest bowiem stały dopływ gotówki. Skrócisz czas oczekiwania na przelewy od swoich klientów, otrzymując większość należnych pieniędzy nawet jeszcze w dniu wystawienia faktury! Możesz w pełni nimi dysponować, w tym regulować wszystkie bieżące opłaty.
Co należy dodać, faktoring nie traktuje się jak pożyczkę czy kredyt obrotowy. Nie ma więc wpływu na Twoją zdolność kredytową. Jednocześnie wynikające z niego koszty nie są uzależnione od aktualnej wysokości stóp procentowych – będą stałe, ustalone w momencie podpisywania umowy z firmą faktoringową. Do tego faktury możesz przekazywać online, co jest wygodne i przyspiesza proces ich weryfikacji oraz wypłaty pieniędzy.
- brak konieczności zamrażania pieniędzy,
- poprawę wizerunku w oczach partnerów biznesowych,
- większe możliwości w zakresie negocjowania rabatów,
- ograniczenie ryzyka związanego z prowadzeniem działalności,
- większe szanse na pozyskanie nowych klientów,
- łatwiejsze planowanie finansowe dzięki przewidywalnym wpływom,
- poprawę relacji z dostawcami poprzez terminowe regulowanie zobowiązań,
Sprawdź też 
Leasing dla firm
Korzystając z faktoringu, unikasz zamrażania środków finansowych
Jeśli na przykład handlujesz produktami, wcześniej musisz je kupić lub ponieść koszty związane z ich wytworzeniem. Gdy do tego, gdy sprzedajesz je z odroczonym terminem płatności, wydane pieniądze zamrażasz nawet na wiele tygodni. Może to oznaczać poważny brak środków na rozwój. Będziesz mieć ograniczone możliwości zatrudniania nowych pracowników, zakupu sprzętu czy robienia innych inwestycji.
Korzystając z faktoringu, odzyskujesz te pieniądze praktycznie od razu. Wystawiasz fakturę klientowi, następnie przekazujesz ją firmie faktoringowej i szybko dostajesz przelew. Środki są Twoje, a więc możesz wykorzystać je na dowolny cel.
Sprawdź też 
Brak zapłaty za fakturę – co robić, gdy klient nie płaci?
Dzięki faktoringowi łatwiej jest nawiązywać kontakty biznesowe
Tak, jak Ty oczekujesz terminowych płatności od swoich klientów, tak samo Twoi partnerzy biznesowi liczą na to, że bez opóźnień wywiążesz się ze swoich zobowiązań. Okresowo tracąc płynność finansową możesz nie być w stanie tego zrobić, ograniczając tym samym swoje możliwości w zakresie nawiązywania nowych kontaktów biznesowych. Korzystając z faktoringu będziesz wypłacalny, co ponownie zwiększy możliwości rozwoju Twojej firmy.
Płacąc na bieżąco możesz wypracować atrakcyjne rabaty
Jeśli współpracujesz z różnymi dostawcami produktów, np. hurtowniami, kupując na faktury z odroczonym terminem płatności ograniczasz sobie możliwości negocjacji cen. Płacąc od ręki, na co pozwolą Ci środki z faktoringu, możesz negocjować bardzo atrakcyjne rabaty. Oznacza to, że zmniejszysz koszty prowadzenia swojej działalności gospodarczej. W konsekwencji prowizje ponoszone w związku z umową faktoringową mogą się zwrócić.
Faktoring to mniejsze ryzyko prowadzenia biznesu
Samo ograniczenie ryzyka czasowej utraty płynności finansowej sprawia, że prowadzenie biznesu staje się bezpieczniejsze. Jednak faktoring przynosi w tym zakresie jeszcze jedną korzyść. Świadczące taką usługę firmy, wnikliwie analizują osoby, którym chcesz wystawić fakturę i sprzedać później wierzytelność. Dokładnie sprawdzą każdego kontrahenta, co przełoży się na zmniejszenie ryzyka podjęcia współpracy z nierzetelnym partnerem, który w przyszłości może unikać regulowania swoich zobowiązań finansowych.
Jak faktoring może pomóc firmom? 3 przykłady z życia wzięte
Poniżej przedstawiamy trzy realne przykłady, które ukazują, jak różnorodne branże skorzystały z tej metody finansowania.
- Producent komponentów dla przemysłu motoryzacyjnego - firma produkująca części dla przemysłu motoryzacyjnego często napotykała na trudności wynikające z opóźnień w płatnościach, co blokowało jej możliwości reagowania na nagły wzrost zamówień. Zastosowanie faktoringu pozwoliło na szybkie pozyskanie gotówki potrzebnej do zwiększenia produkcji w kluczowych momentach, co skutkowało stabilnym wzrostem i utrzymaniem konkurencyjności na rynku.
- Startup technologiczny - młody przedsiębiorca rozwijający platformę e-commerce mierzył się z problemem długich okresów oczekiwania na płatności, co hamowało jego zdolności inwestycyjne. Wdrożenie faktoringu przyniosło możliwość natychmiastowego uzyskania środków na dalszy rozwój i innowacje. Efektem było nie tylko przyspieszenie tempa rozwoju firmy, ale także wzrost zaufania wśród partnerów biznesowych i inwestorów.
- Regionalny dostawca materiałów budowlanych - regionalny dostawca materiałów budowlanych regularnie borykał się z przestojami w dostawach spowodowanymi przez opóźnienia w płatnościach od odbiorców. Dzięki faktoringowi, firma mogła szybko uzyskać pieniądze za wystawione faktury, co pozwoliło na utrzymanie ciągłości dostaw i zwiększenie zaufania wśród klientów. Usprawnienie przepływu gotówki przyczyniło się do poprawy warunków współpracy i umocnienia pozycji firmy na rynku lokalnym.
- Odpowiedź z decyzją w ciągu 24h
- Najlepsza oferta na rynku
