Vleasing.pl

Faktoring

Prześlij swoje faktury, nie czekaj do terminu płatności. Przelew otrzymasz w 15 minut! Bezpłatne porównanie ofert wielu instytucji finansowych. Wszystko w jednym miejscu! Skorzystaj z bezpłatnego doradztwa. Wypełnij formularz kontaktowy i poznaj najszersze porównanie ofert!

Zamów kontakt
Wyślij zapytanie

Faktoring – co to właściwie jest?

Prowadząc firmę, prędzej czy później trafiasz na klientów, którzy proszą o faktury z odroczonym terminem płatności. Wykonujesz usługę, wysyłasz towar, a zapłata pojawia się dopiero po kilku tygodniach – czasem nawet po półtora miesiąca.

Bywa i gorzej: należności wiszą miesiącami. Dla małych i średnich przedsiębiorstw to poważne obciążenie. Kilka takich faktur potrafi zachwiać płynnością finansową, utrudniając rozwój czy nawet bieżące funkcjonowanie firmy.

W takich sytuacjach rozwiązaniem jest faktoring. To umowa, na mocy której zewnętrzna firma (faktor) wykupuje od przedsiębiorcy (faktoranta) jego wierzytelności. Dzięki temu przedsiębiorca otrzymuje natychmiast większość wartości wystawionej faktury – często nawet do 90%. Pozostała część trafia na konto po tym, jak kontrahent ureguluje należność, pomniejszona o prowizję faktora.

Takie wsparcie pozwala utrzymać płynność finansową bez konieczności czekania tygodniami na przelew od klienta. Dla wielu firm faktoring staje się nie tylko zabezpieczeniem, ale i realnym narzędziem rozwoju.

W jaki sposób faktoring pomaga w finansowaniu działalności?

Faktoring to nie tylko sposób na wcześniejsze uzyskanie środków z wystawionych faktur. W praktyce staje się elementem strategii finansowej firmy - narzędziem, które stabilizuje przepływy pieniężne i ogranicza ryzyko.

Elastyczność finansowania

Faktoring nie wymaga zabezpieczeń ani długotrwałych procedur kredytowych. Wysokość finansowania rośnie wraz z obrotami, dlatego rozwiązanie łatwo dopasować do rozwoju firmy.

Stabilne relacje z dostawcami

Dzięki płynności finansowej przedsiębiorca może terminowo rozliczać się ze swoimi partnerami handlowymi. Wzmacnia to zaufanie w relacjach biznesowych i otwiera drogę do korzystniejszych warunków współpracy.

Płynność finansowa

Faktoring pozwala utrzymać stały dopływ gotówki, nawet gdy kontrahenci korzystają z odroczonych terminów płatności. Firma nie musi czekać tygodniami na wpływy, co ułatwia regulowanie bieżących zobowiązań – wynagrodzeń, podatków czy kosztów operacyjnych.

Eliminacja ryzyka niewypłacalności

W przypadku faktoringu pełnego to faktor przejmuje na siebie ryzyko braku zapłaty przez klienta. Dla przedsiębiorcy oznacza to bezpieczeństwo finansowe i brak konieczności dochodzenia należności na własną rękę.

Większa zdolność inwestycyjna

Regularny dostęp do środków z faktur poprawia ocenę firmy w oczach banków i instytucji finansowych. Zwiększa się też możliwość planowania inwestycji – bez konieczności sięgania po kredyt obrotowy.

Wypełnij formularz

Zachęcamy do kontaktu z naszymi specjalistami.

1. Informacje

Numer telefonu: (*)
To pole jest wymagane
To pole jest wymagane
Adres e-mail: (*)
To pole jest wymagane!
To pole jest wymagane!
Wielkość finansowania:
To pole jest wymagane
To pole jest wymagane

2. Dane kontaktowe

Imię i nazwisko: (*)
To pole jest wymagane
To pole jest wymagane
NIP firmy: (*)
To pole jest wymagane
To pole jest wymagane
Uwagi:
To pole jest wymagane!
To pole jest wymagane!
To pole jest wymagane!
To pole jest wymagane!
Wyślij zapytanie

Radosław Dominiak

Dyrektor zarządzający działem leasingów oraz kredytów
507508538

Łatwa kalkulacja kosztów

Oferta dla małych, średnich, jak i dużych firm

Limity nawet do 1 000 000 złotych

Szybki dostęp do środków

Procedura przyznawania faktoringu

Sprawdź, jak prosto możesz uzyskać finansowanie, przy sprawnym kontakcie, gotówkę możesz otrzymać nawet do 24h. 

KROK 1

Wypełnij wniosek online

Wypełnij nasz wygodny wniosek online i niezobowiązująco poznaj naszą ofertę. 

KROK 2

Prześlij fakturę

Po akceptacji oferty, prześlij nam fakturę do weryfikacji, którą chcesz sfinansowować. 

KROK 3

Ciesz się gotówką

Natychmiastowo otrzymasz gotówkę nawet w 15 minut od pozytywnej weryfikacji faktury.

Zadbaj o płynność swojej firmy już dziś

Nie czekaj na przelewy od kontrahentów. Skorzystaj z faktoringu i zamień wystawione faktury na realne środki, które możesz wykorzystać od razu – na rozwój, inwestycje lub bieżące wydatki.

Zamów rozmowę z agentem

FAQ - najczęściej zadawane pytania

Faktoring pozwala utrzymać płynność finansową dzięki natychmiastowemu finansowaniu wystawionych faktur. Firmy zyskują szybki dostęp do gotówki, co ułatwia regulowanie bieżących zobowiązań i planowanie inwestycji. Dodatkowo faktoring umożliwia oferowanie klientom dłuższych terminów płatności bez ryzyka utraty płynności.

Na rynku dostępne są dwa główne typy:

  • Faktoring z regresem (niepełny) – przedsiębiorca otrzymuje środki od faktora, ale sam odpowiada za spłatę w razie braku płatności ze strony kontrahenta.

  • Faktoring bez regresu (pełny) – faktor przejmuje na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta i sam prowadzi ewentualną windykację.

W faktoringu z regresem przedsiębiorca ponosi odpowiedzialność, jeśli klient nie zapłaci za fakturę. Przy faktoringu pełnym ryzyko przejmuje faktor, co oznacza większe bezpieczeństwo, ale często wyższy koszt i dokładniejszą weryfikację kontrahenta.
  • Faktor – bank lub firma finansowa, która wykupuje wierzytelności i przekazuje środki przedsiębiorcy.
  • Faktorant – przedsiębiorca korzystający z usługi faktoringu, przekazujący faktorowi faktury z odroczonym terminem płatności.
  1. Przedsiębiorca przekazuje faktorowi fakturę z odroczonym terminem płatności.
  2. Faktor weryfikuje dokument i wypłaca do 90% jej wartości – zazwyczaj w ciągu 24 godzin.
  3. Po uregulowaniu należności przez kontrahenta faktor przekazuje pozostałą kwotę, pomniejszoną o prowizję.
Usługa jest dostępna dla firm każdej wielkości – od mikroprzedsiębiorstw po duże spółki. Najczęściej korzystają z niej firmy, które wystawiają faktury z długim terminem płatności i chcą uniknąć problemów z przepływami pieniężnymi.
Tak. Mikrofaktoring i uproszczone wersje faktoringu online są przeznaczone właśnie dla nowych i mniejszych firm. Wymagania są ograniczone do podstawowej weryfikacji kontrahentów i historii współpracy.
W tej formie faktor reguluje zobowiązania przedsiębiorcy wobec jego dostawców. Firma spłaca następnie faktorowi należność w późniejszym terminie. To rozwiązanie sprawdza się, gdy przedsiębiorca chce zachować płynność i jednocześnie płacić dostawcom terminowo.
Mikrofaktoring to uproszczony faktoring przeznaczony dla małych firm. Wymaga minimalnych formalności i pozwala szybko uzyskać finansowanie dla pojedynczych faktur o niższej wartości.
To usługa dla firm współpracujących z kontrahentami zagranicznymi. Faktor finansuje faktury wystawione w różnych walutach i pomaga w egzekwowaniu należności z zagranicy. Często obejmuje też doradztwo w zakresie prawa handlowego i przepisów w innych krajach.
Kredyt wymaga zdolności kredytowej i stanowi zobowiązanie finansowe. Leasing służy głównie finansowaniu środków trwałych. Faktoring natomiast nie zwiększa zadłużenia firmy i działa elastycznie – wysokość finansowania zależy od liczby i wartości wystawianych faktur.
W przypadku faktoringu z regresem warto rozważyć dodatkowe ubezpieczenie należności, ponieważ ryzyko niewypłacalności kontrahenta ponosi przedsiębiorca. W faktoringu pełnym ubezpieczenie jest z reguły wliczone w usługę – to faktor przejmuje ryzyko.

Koszt zależy od kilku czynników: wartości faktur, terminów płatności, liczby kontrahentów i poziomu ryzyka. Prowizja faktora zazwyczaj wynosi od 0,5% do kilku procent wartości faktury. Dokładną ofertę można uzyskać po weryfikacji firmy i kontrahentów.

Skontaktuj się z nami
Zadzwoń
22 732 05 18
512 160 813
512 160 408
Pon. -Pt. 8:00-16:00
wynajem długoterminowy
Napisz
Masz pytania?
Wypełnij formularz
Szukasz konkretnego produktu?
Zapytaj o ofertę
Znajdź oddział
leasing
Oblicz ratę